MNB: 10 milliós bírságot kapott az MBH Bank, az Erste figyelmeztetésben részesült
Mindkét hitelintézetnél problémákat véltek felfedezni, az MBH pedig 10 millió forintos bírságot is kapott.
Fotó: YouTube/Magyar Nemzeti Bank 
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) honlapján tájékoztatott arról, hogy témavizsgálat keretében a bizalmi vagyonkezelő ügyfelekhez kötődő ügyfél-átvilágítási és monitoringtevékenységet ellenőrizte az Erste Bank Hungary Zrt.-nél (Erste Bank) és az MBH Bank Nyrt.-nél (MBH Bank), illetve utóbbi elődbankjainál 2021. január 1-jétől kezdődően.
A vizsgálat ideje alatt megállapításra került, hogy az MBH Bank ügyfél-átvilágítási tevékenysége során nem járt el körültekintően, mivel több esetben, ismétlődő jelleggel nem tartotta naprakészen – az újonnan létrejött bizalmi vagyonkezelői jogviszonyokra tekintettel – az üzleti kapcsolatok céljára, tervezett jellegére vonatkozó információkat.
Az MBH Bank az MNB megállapítása szerint több esetben is mulasztott a mögöttes bizalmi vagyonkezelői szerződések tartalmának megismerésével kapcsolatban: többek között nem tartotta be a pénzmosási törvényben meghatározott ügyfél-átvilágítási kötelezettségét, továbbá nem tagadta meg az érintett ügyfélre vonatkozóan, az annak megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és az ügylet teljesítését.
Ezeken túl a hitelintézet nem teljesítette haladéktalanul a pénzmosásgyanús tranzakciókkal kapcsolatos bejelentési kötelezettségét sem, mivel számos bizalmi vagyonkezeléshez kapcsolódó szokatlan ügylet vonatkozásában csak késedelmesen ismerte fel a bejelentések szükségességét a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda felé.
A vizsgálat ideje alatt az Erste Bank kapcsán a felügyelet megállapította, hogy bár a belső kockázatértékelésében a bizalmi vagyonkezelői tevékenységhez magas kockázati besorolást társított, az ügyfél-átvilágítási intézkedéseit nem igazította hozzá, a kockázat detektálásakor nem alkalmazott fokozott ügyfél-átvilágítást.
A fentebb részletezett problémák nyomán az MNB végül 2024. június 30. és 2024. augusztus 31. közötti határnapokkal kötelezte az MBH Bankot a feltárt hiányosságok megszüntetésére, illetve arra, hogy a hitelintézet – a vezető testületei által megtárgyalt – belső ellenőri jelentésben számoljon be ezek teljesítéséről, továbbá 10 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott az MBH Bankra a megállapított problémák miatt. Az Erste Bankot pedig csak figyelmeztetésben részesítette az MNB.
