Az MNB 10 millió forint bírságot szabott ki az MBH Bankra
Az MNB közlése szerint a hitelintézet nem teljes mértékben teljesítette a felügyelet korábbi, a jogelőd Takarékbankra vonatkozó határozatát a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságok miatt.
Fotó: MTVA/Bizományosi: Róka László
A Magyar Nemzeti Bank beszámolója szerint az MBH Bank nem teljeskörűen szűrte a megerősített eljárás alá tartozó ügyfeleket, ügyleteket, s hiányosan dokumentálta szűrési folyamata eredményeit. A Magyar Nemzeti Bank (MNB) folyamatos felügyelés keretében végzett nyomon követés során tekintette át, hogy az MBH Bank Nyrt. maradéktalanul végrehajtotta-e a felügyelet által a jogelőd Takarékbank Zrt.-vel szemben meghozott 2022. október 24-i határozatát.
Az MNB – 42,5 millió forint felügyeleti bírság kiszabása mellett – akkor tavaly év végi, illetve idén márciusi határidővel számos intézkedésre kötelezte a hitelintézetet annak a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságai miatt. Az MNB pénteken közzétett határozatában megállapította, hogy az MBH Bank, mint jogutód nem mindenben teljesítette a felügyelet kötelezéseit. Változatlanul hiányosságokat lehetett azonosítani a hitelintézet megerősített eljárás alá tartozó, korábban már bejelentett ügyfelei ügyleteinek szűrése kapcsán.
Számos hiányosságra derült fény
Mivel a hitelintézet nem jelölte ki teljeskörűen a megerősített eljárásba helyezendő ügyfeleit, ezért a pénzmosási szempontból kockázatos ügyfelek, ügylettípusok fokozott monitoringja egyes esetekben nem teljesült. Emiatt a megfelelő riasztás hiányában nem történt meg az adott ügyletek elemzése, értékelése, szükséges esetben pedig a bejelentés a Nemzeti Adó- és Vámhivatal Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodájának.
Az MNB hiányosságokat tárt fel továbbá az MBH Banknál a szűrési eredmények dokumentálásának gyakorlata kapcsán is. A hitelintézet több esetben utólag nem rekonstruálható módon dokumentálta a kiszűrt ügyfelekhez kötődő ügyletek elemzésének és értékelésének folyamatát és az az alapján hozott döntéseit.
A feltárt hiányosságok miatt a felügyelet 10 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki az MBH Bankra és 2024 február, illetve március végi határidővel kötelezte a hiányosságok kijavítására. A bírságösszeg mértékét súlyosbította a hitelintézet piaci részesedése, illetve a feltárt problémák ismétlődő jellege, ám enyhítette, hogy az MBH Bank intézkedéseket tett jogszabálysértő gyakorlata megszüntetésére. A hiányosságok nem veszélyeztetik a hitelintézet biztonságos működését.
