Az év végéhez közeledve kedvező híreket közölt az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ): az első 11 hónap adatai alapján a nyugdíjpénztárak legalább 5 százalékos reálhozamot érhetnek el. A közlemény szerint a kockázatosabb portfóliók akár 10 százalék feletti eredményt is könyvelhetnek, míg a közepes kockázatú befektetések átlaga is közelítheti a kétszámjegyű növekedést.

Az ÖPOSZ hangsúlyozta, hogy az egészségpénztárak szintén elégedettek lehetnek, hiszen „mind a befizetések, mind a taglétszám bővülésével felülmúlhatják az előző, szintén jól alakult évüket” – áll a közleményben.

A tagság és az adóvisszatérítés ösztönző ereje

A szövetség kiemelte, hogy a pénztárak tagsága már meghaladja a 2 millió főt, és az új belépéseket az adóvisszatérítési lehetőségek is ösztönzik. „A csatlakozást fontolgatóknak azt javasoljuk, hogy még az év vége előtt döntsenek, mert így élhetnek a legjobban az szja-visszatérítés előnyeivel.”

Az összegek a közlemény szerint jövőre, a tavaszi adóbevallási szezon után érkeznek meg a nyugdíj- és egészségpénztári számlákra. Az ÖPOSZ hozzátette: „A szükséges tudnivalókról a pénztárszövetség honlapján közzétett útmutatók tájékoztatnak.”

Az idei év eredményei ismét rámutatnak arra, hogy az öngondoskodás egyre fontosabb szerepet játszik a magyar lakosság pénzügyi tervezésében. A nyugdíj- és egészségpénztárak stabil növekedése, valamint a kedvező adóvisszatérítési lehetőségek sokak számára teszik vonzóvá a belépést.

Liner/MTI